ผลการวิจัยของ Adyen และ BCG ชี้ระบบชำระเงินและการเงินแบบฝังตัวสร้างโอกาสมูลค่ากว่า 1.85 แสนล้านดอลลาร์ในปัจจุบัน เพิ่มขึ้น 25% ภายในระยะเวลาสองปี

• ระบบการเงินแบบฝังตัวที่มากกว่าแค่การชำระเงินเพียงอย่างเดียวจะเป็นปัจจัยสำคัญในการเติบโตสำหรับแพลตฟอร์มซอฟต์แวร์แบบบริการ (SaaS)
• ปัจจุบันมีการเข้าถึงตลาดนี้ไม่ถึง 20% ซึ่งหมายถึงโอกาสสำคัญที่แพลตฟอร์มต่าง ๆ จะสามารถสร้างรายได้ใหม่และตอบสนองความต้องการที่เพิ่มขึ้นจากธุรกิจขนาดเล็กและขนาดกลาง (SMB)
• แพลตฟอร์ม SaaS ที่มาพร้อมผลิตภัณฑ์ทางการเงินจะช่วยเพิ่มรายได้ได้มากถึง 3-4 เท่า

ซานฟรานซิสโก, 28 ตุลาคม 2567 /PRNewswire/ — Adyen แพลตฟอร์มเทคโนโลยีทางการเงินที่ธุรกิจชั้นนำเลือกใช้ ได้เปิดตัวรายงานฉบับใหม่ร่วมกับ Boston Consulting Group (BCG) ซึ่งเผยให้เห็นโอกาสทางการตลาดมูลค่า 1.85 แสนล้านดอลลาร์สำหรับแพลตฟอร์ม SaaS ซึ่งเพิ่มขึ้นอย่างมากถึง 25% นับตั้งแต่ปี 2565 การวิเคราะห์ของ BCG เผยให้เห็นว่า การเติบโตของตลาดนี้ขับเคลื่อนโดยสภาพแวดล้อมอัตราดอกเบี้ยที่เอื้ออำนวย ซึ่งเป็นผลมาจากรายได้จากบัญชีของธนาคารที่เพิ่มขึ้น และการขยายตัวของรายได้ธนาคารโดยรวม

ในขณะเดียวกัน ความต้องการบริการทางการเงินแบบฝังตัวจากธุรกิจขนาดเล็กและขนาดกลาง (SMB) ซึ่งเป็นกลุ่มที่มักถูกละเลยโดยสถาบันการเงินแบบดั้งเดิม ได้ขยายไปไกลกว่าการชำระเงินเพียงอย่างเดียว¹ การเปลี่ยนแปลงนี้ร่วมกับการเติบโตของตลาดเปิดโอกาสให้แพลตฟอร์ม SaaS ผนวกรวมผลิตภัณฑ์ทางการเงินขั้นสูงเพิ่มเติม เช่น บัญชีธุรกิจ สินเชื่อ และบัตรธุรกิจ ลงในข้อเสนอของพวกเขา ด้วยอัตรากำไรของผลิตภัณฑ์เหล่านี้ แพลตฟอร์มส่วนใหญ่จึงมีโอกาสที่จะเพิ่มรายได้ได้สูงถึง 3-4 เท่าจากปัจจุบัน

"การผนวกรวมผลิตภัณฑ์ทางการเงินสร้างสถานการณ์ที่ทั้งสองฝ่ายได้ประโยชน์ นั่นคือแพลตฟอร์ม SaaS ที่สามารถเสริมสร้างความสัมพันธ์กับผู้ใช้และเปิดช่องทางรายได้ใหม่ ๆ โดยการตอบสนองความต้องการทางการเงินของ SMB ที่มักถูกมองข้าม" Blake Breathitt รองประธานอาวุโสด้านแพลตฟอร์มและบริการทางการเงินที่ Adyen กล่าว "การวิจัยของเราเน้นย้ำถึงโอกาสสำคัญที่แพลตฟอร์ม SaaS จะต้องนำบริการทางการเงินแบบฝังตัวมาใช้เพื่อรักษาความสามารถในการแข่งขัน มิฉะนั้นจะถูกทิ้งไว้ข้างหลัง นี่คือโอกาสมหาศาลทางการตลาด และแพลตฟอร์ม SaaS นั่นเหมาะสมอย่างยิ่งในการนำเสนอทางออกเหล่านี้ภายในระบบนิเวศที่มีอยู่ของตน"

ตลาดนี้เต็มไปด้วยความต้องการที่แข็งแกร่งจาก SMB โดย SMB กว่า 50% มีแนวโน้มสูงที่จะใช้ผลิตภัณฑ์การเงินแบบฝังตัวเต็มชุดในอนาคตอันใกล้นี้ ผลักดันสร้างศักยภาพในการเติบโตให้สูงขึ้นไปอีก

Stefan Dab ผู้ก่อตั้งฝ่ายการชำระเงินและเทคโนโลยีทางการเงินของ BCG กล่าวว่า "เราสังเกตเห็นว่า SMB ต่างต้องการใช้บริการทางการเงินที่หลากหลายมากขึ้นจากภายในแพลตฟอร์ม SaaS ของตน โดยเฉพาะอย่างยิ่งบริการสินเชื่อที่ขยายขอบเขตไปไกลกว่าการเบิกเงินสดล่วงหน้าหรือบัญชีเงินฝากกระแสรายวันที่รวมเข้ากับเวิร์กโฟลว์รายรับรายจ่ายอย่างใกล้ชิด"

รายงานดังกล่าวเน้นย้ำว่า แพลตฟอร์มชั้นนำในปัจจุบันสามารถสร้างรายได้มากกว่า 50% จากการชำระเงินและการเงินแบบฝังตัว และเน้นย้ำว่าการเงินแบบฝังตัวเป็นปัจจัยสำคัญต่อไปในการเติบโตสำหรับ SaaS ทั้งนี้ เพื่อสร้างความแตกต่างในตลาดที่มีการแข่งขันสูงขึ้น แพลตฟอร์มต่าง ๆ จะต้องพิจารณาการผสานรวมผลิตภัณฑ์ทางการเงินเข้ากับข้อเสนอของตน

รายงานของ Adyen และ BCG นำเสนอแนวทางเชิงกลยุทธ์สำหรับแพลตฟอร์ม SaaS ที่ต้องการประสบความสำเร็จในด้านการเงินแบบฝังตัว โดยระบุถึงข้อมูลเชิงลึกที่ดำเนินการได้เกี่ยวกับการสร้างความแตกต่างจากผลิตภัณฑ์ธนาคารแบบดั้งเดิม การเพิ่มประสิทธิภาพกลยุทธ์การออกสู่ตลาด และการสร้างความร่วมมือที่มีประสิทธิผลเพื่อขับเคลื่อนการเติบโต ผู้ที่สนใจสามารถเข้าถึงรายงานฉบับเต็มได้ที่นี่

ระเบียบวิธีวิจัย

เราได้ร่วมมือกับ Boston Consulting Group เพื่อประเมินสถานะของการเงินแบบฝังตัวสำหรับแพลตฟอร์ม SaaS ในปี 2567 อีกครั้ง โดยทำการวิจัยเชิงปริมาณและเชิงคุณภาพร่วมกับแพลตฟอร์มชั้นนำราว 30 แห่งและ SMB ราว 2,000 แห่งทั่วอเมริกาเหนือ ยุโรป และออสเตรเลียใน 8 อุตสาหกรรม รวมถึงอาหารและเครื่องดื่ม การค้าปลีก และการบริการ

เกี่ยวกับ Adyen

Adyen (ADYEN:AMS) เป็นแพลตฟอร์มเทคโนโลยีทางการเงินที่บริษัทชั้นนำเลือกใช้ Adyen ช่วยให้ธุรกิจต่าง ๆ บรรลุเป้าหมายได้เร็วขึ้นด้วยความสามารถในการชำระเงินแบบครบวงจร ข้อมูลเชิงลึกที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูล และผลิตภัณฑ์ทางการเงินบนโซลูชันระดับโลกเพียงหนึ่งเดียว Adyen มีสำนักงานทั่วโลก และทำงานร่วมกับบริษัทต่าง ๆ เช่น Meta, Uber, H&M, eBay และ Microsoft

เกี่ยวกับ Boston Consulting Group

Boston Consulting Group ร่วมมือกับผู้นำในธุรกิจและสังคมเพื่อรับมือกับความท้าทายที่สำคัญที่สุดและคว้าโอกาสที่ดีที่สุด BCG เป็นผู้บุกเบิกด้านกลยุทธ์ทางธุรกิจเมื่อก่อตั้งในปี 2506 ปัจจุบันบริษัททำงานอย่างใกล้ชิดร่วมกับลูกค้าในการนำแนวทางเพื่อการเปลี่ยนแปลงมาใช้ โดยมุ่งหวังที่จะมอบผลประโยชน์แก่ผู้มีส่วนได้ส่วนเสียทุกฝ่าย พร้อมส่งเสริมให้องค์กรเติบโต สร้างความได้เปรียบในการแข่งขันที่ยั่งยืน และสร้างผลกระทบเชิงบวกต่อสังคม

ทีมงานระดับโลกที่หลากหลายของบริษัทนำความเชี่ยวชาญเชิงลึกด้านอุตสาหกรรมและการทำงาน และมุมมองที่หลากหลายซึ่งตั้งคำถามต่อสถานะปัจจุบันและจุดประกายการเปลี่ยนแปลง BCG นำเสนอโซลูชันผ่านการให้คำปรึกษาด้านการจัดการที่ล้ำสมัย เทคโนโลยีและการออกแบบ รวมถึงกิจการทางธุรกิจและดิจิทัล เราทำงานในรูปความร่วมมือที่มีเอกลักษณ์เฉพาะตัวทั่วทั้งองค์กรและในทุกระดับขององค์กรลูกค้า โดยขับเคลื่อนด้วยเป้าหมายในการช่วยให้ลูกค้าของเราเติบโต และทำให้พวกเขาสามารถเปลี่ยนโลกใบนี้ให้เป็นสถานที่ที่ดีขึ้นได้

¹ จากการสำรวจธุรกิจขนาดเล็กและขนาดกลาง (SMB) จำนวน 2,000 รายใน 8 อุตสาหกรรม ซึ่งรวมถึงอาหารและเครื่องดื่ม (F&B) การบริการต้อนรับ และการค้าปลีกในยุโรป อเมริกาเหนือ และออสเตรเลีย

โลโก้ – https://mma.prnasia.com/media2/1490851/Logo__Adyen_green_RGB_Logo.jpg?p=medium600

Source : ผลการวิจัยของ Adyen และ BCG ชี้ระบบชำระเงินและการเงินแบบฝังตัวสร้างโอกาสมูลค่ากว่า 1.85 แสนล้านดอลลาร์ในปัจจุบัน เพิ่มขึ้น 25% ภายในระยะเวลาสองปี

The information provided in this article was created by Cision PR Newswire, our news partner. The author's opinions and the content shared on this page are their own and may not necessarily represent the perspectives of Thailand Business News.